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よくある質問

教育資金と投資信託に関するよくある質問

教育資金準備に投資信託は適していますか?

中長期(5年以上)の準備期間がある場合、投資信託は教育資金準備に有効です。特に新NISAやつみたてNISAを活用すれば税制優遇を受けながら効率的に資産を増やせます。

ジュニアNISAと新NISA、どちらが教育資金向きですか?

2024年以降は新NISAがおすすめです。ジュニアNISAは廃止されましたが、新NISAの非課税枠(成長枠)を活用すれば、同様の税制優遇を受けながら教育資金を準備できます。

教育資金向け投資信託の選び方は?

バランス型や全世界株式インデックスファンドがおすすめです。リスクを抑えつつ安定成長が見込める商品を選び、毎月積立で時間分散投資するのが基本戦略です。