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よくある質問
投資顧問常見問題
如何區分保險經紀、投資顧問(IAR)和理財規劃師(CFP)？
主要區別在於執照要求與服務範圍：保險經紀主要銷售保險產品，IAR提供投資建議需在SEC註冊，CFP則需通過認證考試並提供全面財務規劃。
純管理費(Fee-Only)顧問有什麼優勢？
純管理費顧問如華信投資，僅收取固定管理費而非佣金，能避免利益衝突，提供更客觀的投資建議，長期可節省約20%成本。
選擇投資顧問時最該注意什麼？
應確認顧問的註冊資格、收費透明度、過往績效，以及是否簽署受託人(Fiduciary)義務，這表示法律上必須以客戶利益為優先。