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よくある質問
投資信託解約時の税金に関するよくある質問
投資信託を解約した際の譲渡益に確定申告は必要ですか？
特定口座を利用している場合、源泉徴収が行われていれば原則として確定申告は不要です。ただし、給与所得が2000万円を超える場合や医療費控除など他の申告が必要な場合は確定申告が必要になります。
投資信託の解約で発生する税金の計算方法は？
譲渡益（売却価格－取得費）に対して20.315%（所得税15.315%＋住民税5%）の税率が適用されます。取得費が不明な場合は売却価格の5%を取得費とみなして計算します。
FIREの4%ルールで投資信託を一部売却する場合の税金は？
一部売却の場合も通常の解約と同様に譲渡益に対して課税されます。売却した分の取得費を按分計算し、売却価格から差し引いた金額が課税対象となります。長期保有による税率の優遇はありません。