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よくある質問
投資信託の約定日・受渡日に関するよくある質問
約定日と受渡日はどう違うのですか？
約定日は注文が成立した日、受渡日は実際に資金や投資信託の受け渡しが行われる日です。通常、投資信託では約定日から2-4営業日後に受渡日が設定されます。
NISA口座でも約定日と受渡日の概念は同じですか？
はい、NISA口座でも通常の投資信託と同様に約定日と受渡日の概念は適用されます。ただし、非課税メリットを受けるためには受渡日がNISA期間内である必要があります。
分配金は約定日と受渡日のどちらで決まりますか？
分配金の権利確定日は約定日ではなく、投資信託の基準価額が決まる「基準日」によって決まります。約定日と受渡日はあくまで取引のプロセスに関する日付です。