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よくある質問
金融資産の割合に関するよくある質問
現金と投資の理想的な割合はどのくらいですか？
一般的に、現金と投資の割合は年代によって異なります。50代・60代では現金6割・投資4割が目安と言われていますが、リスク許容度によって調整が必要です。
年代別の資産配分で注意すべきポイントは？
若年層は投資比率を高めに、年齢が上がるにつれて現金比率を増やすのが基本です。特に退職間近の年代では、流動性の高い資産を確保することが重要です。
貯金から投資に回す金額の決め方は？
生活費6ヶ月分の現金を確保した上で、余剰資金の一部から投資を始めるのがおすすめです。いきなり全資産を投資に回すのではなく、段階的に比率を調整しましょう。