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退職金5年ルールに関するよくある質問
退職金の5年ルールとは何ですか？
退職金の5年ルールとは、退職金を受け取る際に退職所得控除を適用するための条件の一つで、勤続年数5年以上の要件を指します。2025年の税制改正でこのルールが変更される予定です。
5年ルール改正後、退職金はどう受け取るのが得ですか？
改正後は、退職金と確定拠出年金(iDeCo)の受け取り順序や期間を考慮した計画的な受け取りが重要になります。特に20年ルールを活用した長期分散受け取りが節税効果を高めます。
iDeCoと退職金を併用する場合の注意点は？
iDeCoと退職金を併用する場合、受け取り時期に20年以上の間隔を空けることで退職所得控除を重複して利用できる可能性があります。ただし改正後の新ルールでは専門家のアドバイスが不可欠です。