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よくある質問
退職金運用に関するよくある質問
退職金はどのくらい投資に回すべきですか？
退職金の投資割合は年齢やリスク許容度によって異なりますが、一般的に50代60代では退職金の30～50%を目安に分散投資するのがおすすめです。残りは緊急資金や安全資産として保有しましょう。
銀行から退職金運用の提案が来ましたが、どう対応すべきですか？
銀行からの突然の提案には注意が必要です。必ず複数の金融機関で比較検討し、手数料やリスクを十分に理解してから判断しましょう。独立系のファイナンシャルプランナーに相談するのも有効です。
退職金運用で失敗しないためのポイントは？
退職金運用で失敗しないためには、(1)長期分散投資を基本とする(2)リスク許容度に合った商品を選ぶ(3)急な市場変動に慌てて売却しない、の3点が重要です。特に50代以降は元本割れリスクの低い商品を中心に組み合わせましょう。