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よくある質問
積立NISAの税金対策に関するよくある質問
積立NISAで税金がかかるケースはありますか？
はい、非課税枠を超えた投資額や、非課税期間終了後の売却益には税金がかかります。また、夫婦で同じ銘柄に投資する場合など、特定の条件下では税金が発生する可能性があるので注意が必要です。
含み損がある場合の税金対策はどうすればいいですか？
含み損がある場合、非課税期間内に売却して損失を確定させると、その損失を他の投資利益と相殺できる可能性があります。ただし、新NISAへの移行タイミングや今後の投資計画を考慮して判断しましょう。
新NISAと従来の積立NISA、どちらが節税効果が高いですか？
新NISAは非課税期間が5年と短いですが、投資可能額が大きい特徴があります。積立NISAは20年の長期非課税期間があります。ご自身の投資スタイルや資金計画に合わせて、最適な制度を選択・組み合わせることが節税のポイントです。