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よくある質問
特定口座から新NISAへの移行に関するよくある質問
特定口座のファンドを新NISAで買い直すべきですか？
必ずしも買い直す必要はありませんが、新NISAの非課税枠を活用するためには、特定口座の資産を一度売却して新NISA口座で再購入する方法が有効です。ただし売却時の税金に注意が必要です。
特定口座から新NISAへ移す際の最適なタイミングは？
年間投資枠が余っている時期に移行するのがおすすめです。特に年初や年末に移行手続きを行うと、非課税期間を最大限活用できます。ただし市場状況も考慮しましょう。
移行時に注意すべき税金のポイントは？
特定口座の資産を売却すると譲渡益が発生する可能性があります。利益が出た場合は20.315%の税金がかかるため、移行前に収支を計算し、税負担を考慮した上で判断しましょう。