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よくある質問
新NISA・旧NISAに関するよくある質問
旧NISAの期限が2025年に迫っていますが、どうすればいいですか？
旧NISAの非課税期間が2025年末で終了する場合、主に3つの選択肢があります。新NISAへのロールオーバー、特定口座への移管、または売却です。それぞれのメリット・デメリットを比較し、ご自身の投資スタイルに合った方法を選びましょう。
新NISAと旧NISAの主な違いは何ですか？
新NISAには「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の2種類があり、非課税期間が無期限に拡大されました。一方、旧NISAは5年間の非課税期間で、2025年末に期限が到来します。投資可能額や商品選択の自由度にも違いがあります。
ロールオーバーできない旧NISA資産はどう処理すればよいですか？
ロールオーバー対象外の商品の場合、特定口座への移管か売却を検討する必要があります。税制上の影響や今後の投資計画を考慮し、専門家に相談するのもおすすめです。特に値上がりしている資産は課税対象となる可能性があるため注意が必要です。