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よくある質問
貯金と投資の割合に関するよくある質問
貯金と投資の理想的な割合は？
一般的には「年齢×1%を現金で保有」が目安と言われます。例えば30歳なら資産の30%を現金、残り70%を投資に回すのが基本です。ただし、リスク許容度によって調整が必要です。
投資比率を決める際のポイントは？
(1)生活防衛資金を確保 (2)投資期間の長さ (3)リスク許容度の3点を考慮しましょう。特に3-6ヶ月分の生活費は現金で保有することが推奨されています。
資産配分は定期的に見直すべき？
はい、少なくとも年1回は見直しをおすすめします。相場変動で比率が変わったり、ライフステージの変化に伴い最適な配分も変化するためです。リバランスで元の比率に戻すのが効果的です。