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よくある質問

新NISA投資信託の出口戦略に関するよくある質問

新NISAで投資信託をいつ売るべきですか?

50代60代の場合、退職後の生活資金が必要になる時期を見据えて、段階的に売却するのがおすすめです。具体的には退職5年前から少しずつ現金化していく方法がリスク分散になります。

オルカンやS&P500は売らずに持つべきですか?

長期保有が基本ですが、新NISA期間終了時には一部を現金化し、残りは一般NISA口座に移管するハイブリッド戦略が有効です。特に配当利回りの良い銘柄は保有継続を検討しましょう。

積立投資の終わらせ方のコツは?

①目標金額達成時に自動売却設定 ②毎年一定額を現金化 ③リバランスを兼ねた部分売却の3つの方法を組み合わせるのが理想的です。特に50代後半からはリスク許容度に合わせて調整しましょう。