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よくある質問
ポートフォリオリバランスに関するよくある質問
ポートフォリオリバランスはなぜ必要ですか？
リバランスを行うことで、資産配分が当初の計画からずれてリスクが高まるのを防ぎます。特に株価が大きく変動した後は、株式比率が想定以上に増減している場合があるため、定期的な調整が重要です。
リバランスの適切な頻度はどのくらいですか？
一般的には年1回の調整が推奨されていますが、市場の急激な変動時には臨時で行う場合もあります。NISAやiDeCoなどの税制優遇口座でも同様の頻度が目安となります。
米国株とゴールドを含むポートフォリオのリバランス方法は？
米国株とゴールドのような異なる特性を持つ資産では、あらかじめ決めた目標比率（例：米国株70%、ゴールド30%）に戻すように調整します。値上がりした資産を一部売却し、値下がりした資産を購入するのが基本的な方法です。